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Si conclude un altro anno e prendo spunto, come spesso accade, da una esperienza diretta: una conversazione avuta pochi giorni fa con Dario (nome di fantasia) un amico di alcuni miei clienti storici.

La sua domanda era: “Devo investire Xmila euro che però devo spendere il 30 di Giugno del prossimo anno, mi consigli un “titolo buono”?”; fortunatamente, interviene uno dei miei amici dicendo che non faccio certo il mago, l’indovino, il selezionatori di “titoli buoni”, ma mi occupo di programmazione. “Meno male” ho subito pensato... 

Mi fa quindi piacere ripercorrere l’anno trascorso condividendo alcuni dei miei risultati conseguiti solo grazie a molti di VOI, dai quali credo si capisca bene di cosa mi occupi e soprattutto quale NON sia la mia attività

Sono stati 12 mesi molto densi nei quali, anche grazie ad alcune divisioni dell’azienda con cui collaboro, ho potuto:

  • Aiutare molte persone a comprare, ristrutturare o vendere casa, bene prezioso per noi italiani 
  • Svolgere decine di analisi previdenziali per avere un assegno più ricco e per aiutare a costruire una seconda pensione, ma anche per comprendere meglio alcuni meccanismi di pensionamento anticipato
  • Strutturare un portafoglio che potesse fornire una rendita
  • Pianificare insieme ad alcuni di voi gli studi per i figli fuori sede, creando un piano economico condiviso per educarli alla gestione del denaro e trovare la propria strada 
  • Avviare con molti nonni il miglior regalo che si potesse fare ad un nipote: un piano di accumulo che nel tempo non potrà fare altro che crescere e che, una volta grande, il nipote potrà utilizzare come meglio crede: proseguire gli studi attraverso corsi prestigiosi e distintivi, avviare una attività… 
  • Affiancare numerosi assistiti ed i loro parenti nella gestione economica e patrimoniale anche purtroppo dei momenti più tristi come il lutto, le separazioni, i divorzi e la malattia 
  • Supportare alcuni figli a creare un programma economico di sostenimento per genitori anziani e bisognosi di una assistenza continuativa domiciliare o in istituti dedicati 
  • Stare vicino a molti per pianificare il “dopo di noi” traducendo le proprie volontà in strumenti finanziari ed istituti giuridici (col supporto anche di altri professionisti) affinché sia tutto in linea con i propri desiderata, pianificando con criterio la propria successione analizzando con attenzione il patrimonio e le imposte 
  • Aiutare molti a tutelare e proteggere da aggressioni esterne il patrimonio (finanziario, immobiliare, societario o artistico) costruito spesso con fatica e dedizione, e facilitandone anche il passaggio generazionale 
  • Sensibilizzare molti alla tutela della persona, forse l’investimento più importante di tutti, senza il quale è pressoché inutile pianificare altro, sottolineando quanto sia importante assicurarsi contro i rischi più gravi 
  • Gioire e celebrare insieme ad alcuni i successi professionali, la vendita della azienda di famiglia, nuovi e stimolanti incarichi, i matrimoni, le nascite di figli e nipoti 
  • Supportare molti a risparmiare sulle tasse attraverso una ottimizzazione fiscale del proprio portafoglio e del proprio patrimonio 
  • Aiutare le aziende a gestire meglio la propria tesoreria, a migliorare la gestione finanziaria, a tutelare i propri dirigenti, a incentivare e fidelizzare i dipendenti e a creare appositi strumenti finanziari per migliorare la fiscalità della azienda stessa e dei loro titolari 
  • Tenere tutti sempre aggiornati attraverso la semplificazione di alcuni concetti finanziari e macro economici, sottolineando l’importanza di una pianificazione patrimoniale efficiente e robusta 
  • Invitare tutti a condividere con i propri cari i progetti finanziari familiari in modo da sensibilizzarli nella gestione e creare consapevolezza in merito alla pianificazione 


Anche l'anno prossimo, come negli ultimi 20 anni, indipendentemente da quello che faranno i mercati, sarò al VOSTRO fianco, aiutandoVI ogni giorno a gestire con serenità i risparmi e gli investimenti per realizzare i vostri obiettivi ed i vostri sogni.

E’ stato bello infine rivedere i vostri volti durante la scrittura di questo pezzo.

Grazie a tutti! Vi auguro il meglio: un felice anno nuovo!! 

[ringrazio un collega in particolare per la stesura di questo articolo]

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